又一“龐氏騙局”曝光！集資20億，超18億未兌付，1400名投資者被坑

每經(jīng)編輯 王曉波 徐豪

在資本市場(chǎng)上，從來(lái)不缺“爆雷”的案例，但是打著私募的幌子，以投資為名，行非法集資之實(shí)的卻也并不多見，而中金國(guó)瑞就是這樣干的。這場(chǎng)“龐氏騙局”集資額達(dá)21.55億余元，最終有超過(guò)18億元未兌付，1400名投資者被坑慘。

圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)（圖文無(wú)關(guān)）

成立于2011年的中金國(guó)瑞（全稱為：深圳市中金國(guó)瑞基金管理有限公司），注冊(cè)資本1億元，實(shí)際控制人為秦鵬，2014年6月完成備案登記后，成為私募證券投資管理人。2019年5月22日，一向兌付及時(shí)的中金國(guó)瑞突然發(fā)布清算告知書，宣布不再兌付本金和利息，留下逾10億的資金窟窿，一下子引發(fā)行業(yè)震動(dòng)。

2020年7月9日，深圳市人民檢察院發(fā)布了《秦鵬涉嫌集資詐騙罪，鄭明明、尹杰、周凱然等九人涉嫌非法吸收公眾存款罪被害人權(quán)利義務(wù)告知書》，犯罪嫌疑人秦鵬涉嫌集資詐騙罪，犯罪嫌疑人鄭明明、尹杰、周凱然等9人涉嫌非法吸收公眾存款罪一案，已于近日由深圳市公安局福田分局移送深圳市人民檢察院審查起訴。

圖片來(lái)源：深圳市人民檢察院

超18億未兌付，涉及1400名投資人

據(jù)深圳市人民檢察院發(fā)布的《告知書》顯示，偵查機(jī)關(guān)認(rèn)定，中金國(guó)瑞通過(guò)公開宣傳，承諾收益回報(bào)、保本付息的方式，向不特定人群公開募集資金后，并未按約定將資金全部用于期貨、證券交易，而是直接用作公司自有資金來(lái)根據(jù)實(shí)際需要調(diào)撥使用，大部分用于兌付到期投資人的本金和收益，其他部分用于期貨、證券交易，公司運(yùn)營(yíng)支出、員工工資、傭金提成、秦鵬個(gè)人消費(fèi)、對(duì)外投資、償還公司歷史債務(wù)，還有部分資金轉(zhuǎn)移至境外做開辦公司、做交易，導(dǎo)致大量投資款無(wú)法收回，逾期金額巨大。

目前，該公司發(fā)行的3支涉案基金募集金額為21.55億余元，已付投資人金額3.13億余元，未付投資人金額18.41億余元，涉及投資人共1400人次。

深圳市人民檢察院還表示，因本案被害人人數(shù)眾多，根據(jù)有關(guān)規(guī)定，經(jīng)本院聯(lián)系，仍有部分被害人無(wú)法送達(dá)，現(xiàn)采取公告方式告知本案被害人的訴訟權(quán)利義務(wù)。

2020年2月7日，深圳市人民檢察院對(duì)犯罪嫌疑人秦鵬以涉嫌集資詐騙罪批準(zhǔn)逮捕，對(duì)鄭某明等9人以涉嫌非法吸收公眾存款罪批準(zhǔn)逮捕。

事發(fā)前還在募資成立新產(chǎn)品

自家員工也一起坑

據(jù)私募排排網(wǎng)信息顯示，秦鵬曾就職于招商銀行、銀泰證券。中金國(guó)瑞基金旗下管理的基金產(chǎn)品涵蓋股票型、混合型、量化型、FOF型、資產(chǎn)證券化等，不過(guò)，多只已經(jīng)提前清算了，其中包括中金國(guó)瑞混合策略3號(hào)私募證券投資基金、中金國(guó)瑞股票策略量化私募基金1號(hào)。

該私募還在2019年4月28日在協(xié)會(huì)登記備案了中金國(guó)瑞策略一號(hào)私募證券投資基金。

2019年5月14日，秦鵬在內(nèi)部會(huì)議上宣布產(chǎn)品清盤，不再募集資金以及正常兌付本金和收益。這在公司內(nèi)部掀起軒然大波，因?yàn)橛?0%左右的員工都投資了自家公司的產(chǎn)品。

2019年5月22日清算告知書出來(lái)之后，大批投資者趕往位于招商銀行大廈36樓的中金國(guó)瑞辦公所在地了解情況，獲知公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人周彩虹和風(fēng)控部負(fù)責(zé)人項(xiàng)杰明已于4月先后離開，公司處于停業(yè)狀態(tài)。投資者提供的系列材料表明，中金國(guó)瑞宣稱出資20%作為劣后資金，保護(hù)投資人的本金安全，每年給予投資者10%～14%不等的固定收益，超額部分歸基金公司所有。

秦鵬或判15年以上有期徒刑

深圳檢察院發(fā)布的《告知書》顯示，除秦鵬之外，還有鄭明明、尹杰等高管員工，合計(jì)10人涉案，包括人事行政經(jīng)理、財(cái)務(wù)主管、基金銷售等均被起訴。

據(jù)證券時(shí)報(bào)消息，浙江高庭律師事務(wù)所合伙人汪志輝律師表示，實(shí)際控制人秦鵬涉嫌的是集資詐騙罪，且數(shù)額巨大，如果罪名成立，將被判處15年以上有期徒刑或無(wú)期徒刑。

此外，中金國(guó)瑞的高管、員工等9名人員，則涉嫌非法吸收公眾存款罪，汪志輝律師判斷，如果罪名成立，將獲3~10年有期徒刑。

涉案人員具體情況：

犯罪嫌疑人秦鵬，系深圳市中金國(guó)瑞基金管理有限公司、深圳市中金國(guó)瑞資本管理有限公司、深圳市中金國(guó)瑞控股有限公司等關(guān)聯(lián)公司的法人代表及實(shí)際控制人，負(fù)責(zé)深圳市中金國(guó)瑞基金管理有限公司及關(guān)聯(lián)公司的整體事務(wù)、期貨證券交易、資金調(diào)撥權(quán)使用權(quán)、對(duì)外投資。

犯罪嫌疑人鄭明明，系公司副總裁兼營(yíng)銷二部經(jīng)理，分管營(yíng)銷二部、交易部、客服部、同時(shí)銷售基金產(chǎn)品等。

犯罪嫌疑人周凱然，系公司財(cái)務(wù)主管，負(fù)責(zé)管理財(cái)務(wù)部會(huì)計(jì)、出納，日常財(cái)務(wù)復(fù)核、期貨證券賬戶管理、財(cái)務(wù)審批，協(xié)助秦鵬調(diào)度資金。

犯罪嫌疑人尹杰，系公司營(yíng)銷一部經(jīng)理，負(fù)責(zé)管理營(yíng)銷一部理財(cái)經(jīng)理的業(yè)績(jī)考核，銷售基金產(chǎn)品。

犯罪嫌疑人溫娜，系公司人事行政經(jīng)理，負(fù)責(zé)人事行政工作，2018年3月被秦鵬派往香港，負(fù)責(zé)關(guān)聯(lián)公司香港富銀集團(tuán)事務(wù)，2018年8月到關(guān)聯(lián)公司華世健康管理集團(tuán)擔(dān)任綜合部負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)人事行政工作。

犯罪嫌疑人王天宇、王偉、李紅亮，系公司營(yíng)銷二部團(tuán)隊(duì)主管，負(fù)責(zé)團(tuán)隊(duì)管理，銷售基金產(chǎn)品。

犯罪嫌疑人稂偉，系公司營(yíng)銷一部團(tuán)隊(duì)主管，負(fù)責(zé)團(tuán)隊(duì)管理，銷售基金產(chǎn)品。

犯罪嫌疑人張立群，系公司營(yíng)銷二部王天宇團(tuán)隊(duì)理財(cái)經(jīng)理，負(fù)責(zé)銷售基金產(chǎn)品。

私募資格被注銷，主要負(fù)責(zé)人“拉黑”

今年5月份，中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)就公布了對(duì)中金國(guó)瑞的紀(jì)律處分決定，其中詳細(xì)陳述了中金國(guó)瑞存在的六大違法違規(guī)事實(shí)，并對(duì)該公司及其主要負(fù)責(zé)人作出了相關(guān)處分。對(duì)其作出“取消會(huì)員資格，撤銷管理人登記”的紀(jì)律處分。

處分決定顯示，中金國(guó)瑞的違法違規(guī)事實(shí)主要包括：1、私募基金募集完成后未按規(guī)定向中基協(xié)備案；2、單只產(chǎn)品募集人數(shù)超過(guò)法律法規(guī)規(guī)定的特定數(shù)量；3、在私募基金募集過(guò)程中向非合格投資者募集；4、向不特定投資者推介私募基金產(chǎn)品；5、向投資者承諾本金不受損失或最低收益；6、未及時(shí)向協(xié)會(huì)報(bào)告重大事項(xiàng)。

中基協(xié)還公布了對(duì)中金國(guó)瑞主要負(fù)責(zé)人的處分決定，秦鵬被采取“加入黑名單、期限為五年”的處分。合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人項(xiàng)杰明也被擬采取“加入黑名單、期限為三年”的紀(jì)律處分。

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封面圖片來(lái)源：每日經(jīng)濟(jì)新聞 劉國(guó)梅 攝（資料圖）