10倍杠桿配資徹底“涼了”，上海、深圳等多地同時(shí)出手：近130家平臺(tái)被“拉黑”！警惕套路下藏騙局

每經(jīng)編輯 畢陸名

非法場(chǎng)外配資遭多地監(jiān)管重拳“圍剿”，僅一天就有四地證監(jiān)局開出場(chǎng)外配資機(jī)構(gòu)“黑名單”。5月份以來，更是多地監(jiān)管局密集提示場(chǎng)外配資風(fēng)險(xiǎn)，合計(jì)已經(jīng)有上百家機(jī)構(gòu)被監(jiān)管公示。

今年年初場(chǎng)外配資有所抬頭，甚至采用“虛擬盤”等方式涉嫌從事詐騙等違法犯罪活動(dòng)。監(jiān)管緊急行動(dòng)，嚴(yán)監(jiān)管之下場(chǎng)外配資或就此偃旗息鼓。

5月28日，就有青島、廣東、深圳、上海四地的證監(jiān)局提示場(chǎng)外配資風(fēng)險(xiǎn)，多達(dá)127家配資平臺(tái)被列入“黑名單”。

青島證監(jiān)局發(fā)布公告稱，根據(jù)有關(guān)線索，久聯(lián)優(yōu)配、樂配資、聚寶盆、股票開戶寶APP、金惠配資不具有證券期貨經(jīng)營資質(zhì)，宣傳從事場(chǎng)外配資活動(dòng)。

青島證監(jiān)局表示，《證券法》第一百二十條規(guī)定“除證券公司外，任何單位和個(gè)人不得從事證券承銷、證券保薦、證券經(jīng)紀(jì)和證券融資融券業(yè)務(wù)。”以上平臺(tái)涉嫌違反《證券法》相關(guān)規(guī)定。請(qǐng)廣大投資者提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，拒絕高額收益誘惑，遠(yuǎn)離場(chǎng)外配資，避免遭受財(cái)產(chǎn)損失。如因參與場(chǎng)外配資被騙，請(qǐng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

同日，廣東證監(jiān)局也發(fā)布了第三十二批不具備經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)名單。融資融券作為證券市場(chǎng)的主要信用交易方式和證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的核心業(yè)務(wù)之一，依法屬于國家特許經(jīng)營的金融業(yè)務(wù)，未經(jīng)依法批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得非法從事配資業(yè)務(wù)。經(jīng)查，44家機(jī)構(gòu)不具備經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)資質(zhì)，請(qǐng)廣大投資者提高警惕，遠(yuǎn)離非法場(chǎng)外配資活動(dòng)，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

深圳證監(jiān)局也發(fā)布了不具備合法證券期貨經(jīng)營業(yè)務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)名單，53家機(jī)構(gòu)出現(xiàn)在名單中。近期，一些不法分子利用電話、微信、網(wǎng)絡(luò)等方式，誘導(dǎo)投資者通過網(wǎng)站或手機(jī)APP參與“場(chǎng)外配資”活動(dòng)，涉嫌從事非法證券期貨業(yè)務(wù)，甚至采用“虛擬盤”等方式涉嫌從事詐騙等違法犯罪活動(dòng)，損害投資者利益，擾亂了轄區(qū)證券期貨市場(chǎng)正常秩序。深圳證監(jiān)局鄭重提醒廣大投資者：“場(chǎng)外配資”機(jī)構(gòu)不具備經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)資質(zhì)，不能從事融資融券業(yè)務(wù)。請(qǐng)廣大投資者提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，遠(yuǎn)離“場(chǎng)外配資”，避免自己的財(cái)產(chǎn)受到不法侵害。確因參與“場(chǎng)外配資”上當(dāng)受騙的，請(qǐng)依法及時(shí)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案。

此外，上海證監(jiān)局公布了轄區(qū)內(nèi)25家具備合法證券期貨經(jīng)營業(yè)務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)名單。

場(chǎng)外配資本質(zhì)上是一種資金借貸關(guān)系，配資公司將自有資金和從市場(chǎng)募集來的資金通過平臺(tái)借給投資者，實(shí)現(xiàn)投資者的杠桿交易。配資公司提供證券賬戶和資金，收取利息。為了確保出借資金的安全，配資公司實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶賬戶資金情況，設(shè)置平倉線和預(yù)警線，當(dāng)客戶資金到達(dá)預(yù)警線，配資公司會(huì)通知客戶自行減倉或補(bǔ)保證金，一旦客戶資金觸及平倉線，配資公司有權(quán)立即平倉。

據(jù)中國證券報(bào)發(fā)現(xiàn)，場(chǎng)外配資公司提供的配資杠桿普遍在10倍-15倍，利息收費(fèi)不一，有免息的，也有按日期、杠桿倍數(shù)、資金量等收費(fèi)。某配資公司網(wǎng)站顯示，可配杠桿最高為10倍，同時(shí)分為免息和低息方案，區(qū)別在于可否留倉，低息的按12元/萬/日，150元/萬/月的費(fèi)用收取。

事實(shí)上，場(chǎng)外配資的杠桿率極高，常常達(dá)10倍以上，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于場(chǎng)內(nèi)配資（融資融券）1倍的杠桿率，年化利率一般在20%至33%之間，也遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于場(chǎng)內(nèi)配資的6%至9%。

5月21日，北京證監(jiān)局發(fā)布了轄區(qū)證券期貨市場(chǎng)“場(chǎng)外配資”事項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)警示。北京證監(jiān)局在風(fēng)險(xiǎn)警示中表示，近期，證券期貨市場(chǎng)“場(chǎng)外配資”活動(dòng)又有所抬頭，一些不法分子利用電話、微信、網(wǎng)絡(luò)等方式，誘導(dǎo)投資者通過網(wǎng)站或手機(jī)APP參與“場(chǎng)外配資”活動(dòng)，損害投資者利益，擾亂轄區(qū)證券期貨市場(chǎng)正常秩序。對(duì)此，北京證監(jiān)局鄭重提示提醒轄區(qū)廣大投資者，“場(chǎng)外配資”機(jī)構(gòu)不具備經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)資質(zhì)，不屬于法定監(jiān)管對(duì)象，有的涉嫌非法從事證券期貨業(yè)務(wù)，甚至采用“虛擬盤”等方式涉嫌從事詐騙等違法犯罪活動(dòng)。近日，證監(jiān)會(huì)公布的2019年證監(jiān)稽查20起典型違法案例中，多個(gè)案件都出現(xiàn)了場(chǎng)外配資的身影。

羅山東等人操縱市場(chǎng)案，是近年來證監(jiān)會(huì)與公安機(jī)關(guān)合力查辦的一起操縱市場(chǎng)重大典型案件。2016至2018年，羅山東團(tuán)伙與場(chǎng)外配資中介人員龔世威等人合謀操縱迪貝電氣等8只股票，獲利4億余元。2018年7月，該團(tuán)伙43名主要成員被公安機(jī)關(guān)抓捕歸案，2019年12月，浙江省金華市中級(jí)人民法院依法對(duì)31人作出一審有罪判決。

吳某某團(tuán)伙操縱市場(chǎng)案，系一起股市“黑嘴”跨境實(shí)施操縱市場(chǎng)的重大典型案件。吳某某團(tuán)伙于2016年起利用新加坡等境外網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器開設(shè)多個(gè)網(wǎng)站推薦“盤后票”，該團(tuán)伙提前通過私募機(jī)構(gòu)、場(chǎng)外配資大量買入相關(guān)股票，引誘散戶買入的同時(shí)賣出獲利。2019年3月，該團(tuán)伙主要成員被公安機(jī)關(guān)抓捕歸案。

值得注意的是，雖然場(chǎng)外配資平臺(tái)普遍強(qiáng)調(diào)了資金安全，由第三方托管專款專用等，合作伙伴也多為耳熟能詳?shù)你y行和券商。但證券、期貨市場(chǎng)的場(chǎng)外配資活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)，存在極高風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《證券法》第一百二十條規(guī)定，“除證券公司外，任何單位和個(gè)人不得從事證券承銷、證券保薦、證券經(jīng)紀(jì)和證券融資融券業(yè)務(wù)。”

此外，2019年11月14日，最高人民法院正式發(fā)布《全國法院民商事審判工作會(huì)議紀(jì)要》（以下簡稱《紀(jì)要》），在“關(guān)于證券糾紛案件的審理”中場(chǎng)外配資部分，《紀(jì)要》指出：“融資融券作為證券市場(chǎng)的主要信用交易方式和證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的核心業(yè)務(wù)之一，依法屬于國家特許經(jīng)營的金融業(yè)務(wù)，未經(jīng)依法批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得非法從事配資業(yè)務(wù)。”

每日經(jīng)濟(jì)新聞綜合中國證券報(bào)、中國證監(jiān)會(huì)下轄機(jī)構(gòu)等

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)