90后男子組團(tuán)去福建學(xué)詐騙，設(shè)5個(gè)部門，股民被騙130萬元

每經(jīng)編輯 李凈翰

據(jù)上海證券報(bào)，裁判文書網(wǎng)近日披露了一起案件。民眾證券投資咨詢浦東分公司在被注銷后，該分公司負(fù)責(zé)人李其勇（出生于1990年）繼續(xù)組織人員經(jīng)營，甚至組團(tuán)去外地學(xué)習(xí)“詐騙技術(shù)”，利用母公司合法外衣作掩飾，對股票投資者實(shí)施詐騙。

圖片來源：中國裁判文書網(wǎng)

一家曾經(jīng)正規(guī)經(jīng)營的投顧公司，搖身一變成了“騙子公司”。公司的前端人員、后端人員、營銷策劃部等人員冒充股民、薦股老師等，由“投研團(tuán)隊(duì)”在詐騙得手后穩(wěn)住、安撫被害人，使30名投資者被設(shè)計(jì)入局被騙130萬元。

30名受害者被騙130萬

按規(guī)定，該分公司一經(jīng)注銷后，就不能再經(jīng)營業(yè)務(wù)，但李其勇卻動(dòng)起了歪腦筋。

裁判文書網(wǎng)顯示，2018年4月23日，深圳君銀證券投資顧問有限公司更名為民眾證券投資咨詢有限公司（以下簡稱民眾公司）。2018年12月4日，深圳君銀證券投資顧問有限公司上海浦東分公司（以下簡稱浦東分公司）注銷，被告人李其勇為該分公司的原負(fù)責(zé)人。浦東分公司注銷后，被告人李其勇仍組織人員經(jīng)營證券投資咨詢業(yè)務(wù)，并與民眾公司約定營收額約25%上交給民眾公司，余下的錢款由其支配。

2018年12月10日至2019年3月15日，被告人李其勇、于東東、陳懷發(fā)、黃臣等人共騙取戴某、李某甲、廖某等30名被害人合計(jì)人民幣1303452元，其中被告人趙園園參與詐騙被害人合計(jì)人民幣375600元。

案發(fā)后，民眾公司、李其勇等人已退賠戴某、李某甲、廖某等27名被害人服務(wù)費(fèi)并取得了各被害人諒解。被害人王某1、郝某、王某23人的服務(wù)費(fèi)，民眾公司、李其勇亦繳至南京市公安局棲霞分局。

對此，法院一審認(rèn)定，被告人李其勇等以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，行為均已構(gòu)成詐騙罪。李其勇作為犯罪首要分子，被判處有期徒刑十年六個(gè)月，并處罰金10萬元。其余從犯判處有期徒刑三年，罰金兩萬至3萬元不等。

圖片來源：攝圖網(wǎng)（圖文無關(guān)）

公司下設(shè)五個(gè)部門進(jìn)行詐騙

這家公司是如何進(jìn)行詐騙的呢？據(jù)裁判文書網(wǎng)，2018年11月下旬，李其勇帶幾名下屬至福建學(xué)習(xí)其他人的詐騙方法，回來后即按所學(xué)方法實(shí)施詐騙。

該公司下設(shè)五個(gè)部門：人事部負(fù)責(zé)在互聯(lián)網(wǎng)上招聘員工、工資核算等；銷售前端，內(nèi)設(shè)四個(gè)組，負(fù)責(zé)與潛在客戶進(jìn)行電話聯(lián)系，索要微信號等；銷售后端，內(nèi)設(shè)三個(gè)組，負(fù)責(zé)開發(fā)客戶，與客戶簽約等；投研部負(fù)責(zé)提供股票服務(wù)與客戶維護(hù)等；營銷策劃部負(fù)責(zé)假素材及假信息的制作、轉(zhuǎn)發(fā)等。具體為：

該公司的銷售前端在公司內(nèi)部承擔(dān)將被害人與銷售后端人員相連接的職責(zé)，這是浦東分公司實(shí)施詐騙的第一步。銷售前端工作人員以民眾公司合法外衣作掩飾，通過隨機(jī)撥打電話的方式與股民聯(lián)系，利用民眾公司的影響力使被害人產(chǎn)生信任，被害人將微信號提供給銷售前端工作人員，銷售前端工作人員則將該被害人的微信號推送給銷售后端業(yè)務(wù)員。

圖片來源：攝圖網(wǎng)（圖文無關(guān)）

浦東分公司的銷售后端在該公司內(nèi)承擔(dān)具體實(shí)施詐騙的職責(zé)。銷售后端分為三個(gè)組，分別與銷售前端四個(gè)組相對應(yīng)。

浦東分公司由營銷策劃部制作詐騙所用的假素材，同時(shí)下發(fā)大量專門實(shí)施詐騙的微信工作賬號用于扮演假客戶等。銷售人員將該被害人拉入股票微信體驗(yàn)群內(nèi)。在該微信體驗(yàn)群內(nèi)，公司的前端人員、后端人員、營銷策劃部等人員冒充股民、薦股老師等，在群內(nèi)發(fā)布由營銷策劃部制作的虛假轉(zhuǎn)賬單、對話內(nèi)容、持倉單、視頻等內(nèi)容，鼓吹公司實(shí)力、薦股水平，虛構(gòu)盈利假象，并許諾公司有內(nèi)幕消息的股票、公司建倉的股票等。

后端業(yè)務(wù)員也采取與被害人一對一聯(lián)系的方式，虛構(gòu)上述事實(shí)。銷售后端通過上述方式，擾亂被害人的判斷能力，讓被害人繳納會員服務(wù)費(fèi)。在詐騙過程中銷售后端人員會要求被害人簽訂所謂的“合同”，以提高被害人對其公司的信任度，迷惑被害人，將詐騙的犯罪行為引向合同糾紛、民事行為，讓被害人無法辨別自己是否被騙。為防止被害人發(fā)現(xiàn)被騙后，將買入民眾公司推薦股票發(fā)生虧損的事實(shí)反映到微信群里，影響其他觀望股民繳納服務(wù)費(fèi)，后端人員即以怕泄密為由，將已繳費(fèi)被害人踢出微信體驗(yàn)群，并將其微信號推送給投研部人員。

浦東分公司的投研部主要負(fù)責(zé)在詐騙得手后穩(wěn)住、拖延被害人。投研部由無薦股資質(zhì)的兩名員工充當(dāng)投資顧問，向被害人隨意推薦股票，后由投顧助理將所推薦的股票推送給被害人，并提供股票問題解答服務(wù)。當(dāng)客戶發(fā)生虧損時(shí)，則由投資顧問、投研助理等以股票漲跌系常態(tài)等理由對客戶進(jìn)行安撫，在客戶要求退款時(shí)，采取一再拖延，不到萬不得已不予以退款。

如何辨別證券投資咨詢機(jī)構(gòu)是否合法？

據(jù)沈陽日報(bào)，投資者經(jīng)常會遇到有機(jī)構(gòu)或個(gè)人以出售炒股軟件、代客理財(cái)、合作炒股、證券投資講座、培訓(xùn)會等名義變相向客戶推薦股票，并收取所謂服務(wù)費(fèi)，或進(jìn)行利潤分成等情形。根據(jù)《證券法》規(guī)定：“未經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)”。遼寧證監(jiān)局提醒廣大投資者，注意鑒別，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

一要看許可證、資格證。查證核實(shí)相關(guān)機(jī)構(gòu)是否經(jīng)過中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，獲得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)，個(gè)人是否取得相關(guān)證券從業(yè)資格。例如，可要求查看機(jī)構(gòu)是否有中國證監(jiān)會頒發(fā)的《證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格證書》，個(gè)人是否有《證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格證書》。

二要到官方網(wǎng)站查詢。中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會的官方網(wǎng)站會定期公示和更新合法證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的名錄。遇有疑問時(shí)，也可及時(shí)向開戶證券營業(yè)部或證券監(jiān)管部門咨詢。

三要及時(shí)維權(quán)。發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙后，投資者首先要立即終止與非法機(jī)構(gòu)之間的合作，切忌不能以“賭一把”的心態(tài)，繼續(xù)參與合作或者再繳費(fèi)，否則將擴(kuò)大自己的損失，難以挽回。其次要注意收集與非法機(jī)構(gòu)合作過程中的證據(jù)資料，及時(shí)向有管轄權(quán)的公安機(jī)關(guān)報(bào)案，不要因心存僥幸或疏忽大意而錯(cuò)失公安機(jī)關(guān)偵查破案良機(jī)。

編輯|李凈翰?杜恒峰 肖勇

校對|盧祥勇

每日經(jīng)濟(jì)新聞綜合

上海證券報(bào)、沈陽日報(bào)、中國裁判文書網(wǎng)