香港擬建立虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商發(fā)牌制度 打擊洗錢及恐怖分子資金籌集

每經(jīng)記者 胡琳每經(jīng)編輯 易啟江

香港特區(qū)財(cái)經(jīng)事務(wù)及庫務(wù)局就建立虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商發(fā)牌制度正進(jìn)行立法咨詢。

11月3日，香港特區(qū)政府展開公眾咨詢，咨詢文件就加強(qiáng)香港特區(qū)打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的立法制度，建議包括在《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（以下簡稱《打擊洗錢條例》）中建立虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供者發(fā)牌制度、貴金屬及寶石交易商的兩級注冊制度以及其他技術(shù)修訂。

香港特區(qū)財(cái)經(jīng)事務(wù)及庫務(wù)局稱，近年虛擬貨幣和其他虛擬資產(chǎn)的交易量大幅增加。雖然虛擬資產(chǎn)具發(fā)展?jié)摿?，但亦對全球金融系統(tǒng)構(gòu)成重大的洗錢及恐怖分子資金籌集風(fēng)險(xiǎn)。由于虛擬資產(chǎn)具有匿名買賣及無須經(jīng)認(rèn)可中央系統(tǒng)處理等性質(zhì)，因此比傳統(tǒng)的轉(zhuǎn)讓、資產(chǎn)保管或托管等方式面對更高的洗錢及恐怖份子資金籌集風(fēng)險(xiǎn)。不法份子可利用這些特點(diǎn)，通過金融系統(tǒng)進(jìn)行多層或轉(zhuǎn)換交易，將犯罪收益洗淨(jìng)。此外，虛擬資產(chǎn)投機(jī)性高，而且經(jīng)常涉及詐騙、保安漏洞和市場操控，對投資者保障帶來重大挑戰(zhàn)。

為打擊洗錢及恐怖分子資金籌集，香港特區(qū)財(cái)經(jīng)事務(wù)及庫務(wù)局建議建立虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商發(fā)牌制度。

具體來看，此次文件中提到的建議建立虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供者發(fā)牌制度，規(guī)定任何人士如有意在香港從事虛擬資產(chǎn)交易平臺的受規(guī)管業(yè)務(wù)，須向證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)（證監(jiān)會(huì)）申請牌照，并符合適當(dāng)人選準(zhǔn)則，而持牌人須遵守《打擊洗錢條例》所訂的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規(guī)定和其他旨在保障投資者的規(guī)管要求。

此份文件中對于申請人資格做出了要求。文件顯示，任何人士有意經(jīng)營受規(guī)管的虛擬資產(chǎn)交易所，須向證監(jiān)會(huì)申請牌照，方可成為《打擊洗錢條例》下的持牌虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供者。要建立具規(guī)模的虛擬資產(chǎn)交易所，需有合適的架構(gòu)以確保延續(xù)性。因此，建議只有在香港成立并有固定營業(yè)地點(diǎn)的公司，方可申請?zhí)摂M資產(chǎn)服務(wù)提供者牌照。不具備法人地位的自然人或商業(yè)模式（例如獨(dú)資經(jīng)營或合伙），均不符合資格申請?zhí)摂M資產(chǎn)服務(wù)提供者牌照。要求申請人有固定營業(yè)地點(diǎn)，可確保證監(jiān)會(huì)以此監(jiān)管持牌虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供者的操守和合規(guī)情況。

據(jù)了解，自1991年，香港特區(qū)成為特別組織成員。特別組織是制訂打擊洗錢及恐怖分子資金籌集國際標(biāo)準(zhǔn)的跨政府組織，多年來一直參照特別組織的標(biāo)準(zhǔn)，建立穩(wěn)健的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集制度。

特別組織將虛擬資產(chǎn)界定為“以數(shù)碼形式表達(dá)價(jià)值的資產(chǎn)，而有關(guān)資產(chǎn)可以數(shù)碼形式買賣或轉(zhuǎn)讓，或用作支付或投資用途”。

根據(jù)特別組織的標(biāo)準(zhǔn)，虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供者是指以業(yè)務(wù)形式從事與虛擬資產(chǎn)有關(guān)的特定活動(dòng)，包括進(jìn)行虛擬資產(chǎn)與法定貨幣的交易；進(jìn)行一種或多種虛擬資產(chǎn)互相交易；轉(zhuǎn)移虛擬資產(chǎn)；為虛擬資產(chǎn)提供托管或管理服務(wù)，或提供控制虛擬資產(chǎn)的工具；以及為發(fā)行虛擬資產(chǎn)提供相關(guān)的金融服務(wù)。

不過，虛擬資產(chǎn)不包括法定數(shù)碼貨幣（包括中央銀行發(fā)行的數(shù)碼貨幣），以及受《證券及期貨條例》（第571章）規(guī)管的金融資產(chǎn)（例如證券和認(rèn)可結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品）。根據(jù)特別組織的定義，不可轉(zhuǎn)移、交易或互換的封閉式、有限用途產(chǎn)品（如飛行里數(shù)、信用卡獎(jiǎng)賞、禮品卡、顧客獎(jiǎng)賞計(jì)劃、游戲代幣等），亦不屬虛擬資產(chǎn)。特別組織的標(biāo)準(zhǔn)適用于所有虛擬資產(chǎn)（無論其價(jià)值是否穩(wěn)定），因此聲稱有資產(chǎn)作擔(dān)保，藉以穩(wěn)定其價(jià)值的虛擬資產(chǎn)（所謂的“穩(wěn)定幣”），亦屬受規(guī)管的虛擬資產(chǎn)。

實(shí)際上，香港證監(jiān)會(huì)在虛擬交易方面早有所行動(dòng)。為保障投資者，香港證監(jiān)會(huì)在2018年11月公布規(guī)管虛擬資產(chǎn)交易平臺的概念性框架。香港證監(jiān)會(huì)與市場營運(yùn)商商討后，在2019年11月發(fā)表立場書，將持牌的虛擬資產(chǎn)交易平臺納入其監(jiān)管沙盒（下稱“自愿發(fā)牌制度”），并列明與持牌證券經(jīng)紀(jì)商和自動(dòng)化交易場所的標(biāo)準(zhǔn)相若的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。

不過，自愿發(fā)牌制度屬自愿性質(zhì)，只適用于提供證券型虛擬資產(chǎn)交易服務(wù)的平臺。至于只提供非證券型虛擬資產(chǎn)交易服務(wù)的平臺，則不受該制度監(jiān)管。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)