「弘量研究AQUMON」發(fā)布基金大數(shù)據(jù)分析產(chǎn)品「基匯」，引入多因子排名體系

文 | 美辰

編輯 | 詠儀

近年來，受居民理財需求增加的驅(qū)動，我國基金行業(yè)發(fā)展穩(wěn)健。2019年，國內(nèi)公募基金數(shù)量已達6544支，同比增長16.33%；公募基金凈值達147672.51億元，同比增長13.29%。基金的各類銷售渠道方均希望從市場中獲取更高的利潤，在面臨來自互聯(lián)網(wǎng)等新型代銷渠道的競爭時，如何借助可解釋的模型更好地為客戶推薦基金成了傳統(tǒng)基金代銷機構(gòu)亟待解決的問題。

36氪獲悉，「弘量研究AQUMON」近日發(fā)布了新產(chǎn)品「基匯」，為一款基于機器學習與金融行業(yè)大數(shù)據(jù)開發(fā)的基金排名SaaS產(chǎn)品。

36氪曾報道，成立于2015年的弘量研究定位“AI投資引擎”，主要面向金融機構(gòu)等企業(yè)和個人用戶輸出從策略到交易環(huán)節(jié)的自動化金融資產(chǎn)配置方案。成立五年來，弘量研究的智能投顧業(yè)務發(fā)展迅速，積累了金融實戰(zhàn)經(jīng)驗和業(yè)績。在此基礎(chǔ)上，公司推出新產(chǎn)品基匯，致力于解決銀行等基金代銷機構(gòu)的銷售痛點。

弘量研究的CEO雷春然認為，資產(chǎn)規(guī)模在2千億以上的銀行對智投的接受度更高，具備較強的客戶基礎(chǔ)，其在功能基金、算法配置、長期投資、分散投資方面的需求均比較旺盛，關(guān)心怎樣選出優(yōu)質(zhì)基金及獲取長期回報；體量較小的銀行的主要需求則是賣出更多的基金。不論體量大小，銀行的理財師在為客戶推薦基金時都會遇到如何權(quán)衡哪支基金更好、如何給出基金推薦理由、如何做售后的答疑等方面的共性問題，而基匯可為理財師們提供銷售支持。

基匯對接了10個數(shù)據(jù)平臺，能夠獲取7000支基金的實時動態(tài)。不同于按照市盈率等單一緯度的指標進行排名的傳統(tǒng)方式，基匯產(chǎn)品經(jīng)過底層數(shù)據(jù)清洗、加工、分類、策略分析和訓練等步驟，挖掘出各類有利因子、不利因子與基金表現(xiàn)之間的非線性關(guān)系，具備以下特性：

機器學習&多因子排名：利用機器學習算法從2000個影響因子中鎖定十余個最有效的因子（包含收益率、交易量、資產(chǎn)負債比、市盈率、銷售增長、原油價格敏感度、基金經(jīng)理表現(xiàn)等），根據(jù)3000個公司的財報、20000個分析師數(shù)據(jù)以及20年間的交易數(shù)據(jù)分別評估各項指標、得出總分，并基于此建立數(shù)據(jù)庫中所有基金的總排名。

數(shù)據(jù)持續(xù)更新：依據(jù)基金市場的變化，剔除外圍因素，靈活調(diào)整核心影響因子；按月更新基金在各個緯度的表現(xiàn)，得出最新的基金排名。

可視化產(chǎn)品設(shè)計：通過可視化圖表直觀地呈現(xiàn)基金排名、基金因子分析結(jié)果及基金檔案等其他相關(guān)信息，匯總了基金的歷史表現(xiàn)、定投盈利能力、持有時長和盈利概率統(tǒng)計、持有時長和平均收益統(tǒng)計等指標，并在此基礎(chǔ)上給出整體性的操作建議。



基匯產(chǎn)品基金分析界面

基匯以SaaS的形態(tài)呈現(xiàn)給銀行客戶，一般2周內(nèi)即可完成PC端、移動端的交付。弘量研究向客戶收取部署費用及使用月費，在當前階段客戶還會擁有半年的產(chǎn)品免費試用期。2020年5月，華南、華東的多家銀行基金業(yè)務團隊試用了基匯產(chǎn)品，理財師的平均基金銷量較四月增長超161%。公司現(xiàn)已與數(shù)十家境內(nèi)外金融機構(gòu)進行了關(guān)于基匯的長期合作的洽談。

從早期的資產(chǎn)配置方案到集納了數(shù)千支基金排名的基匯，弘量研究沿著智能投顧的方向進行產(chǎn)品和服務的延伸。未來弘量研究還計劃為數(shù)百家銀行提供理財、信托、保險方面的SaaS支持，連接交易和訂單。

ToC投顧市場雖然也被弘量研究看好，但考慮到現(xiàn)階段C端投資者教育成本過高，而B端金融機構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的意愿強烈，主動尋求智投項目的引入，因此短期內(nèi)弘量研究仍將以B端業(yè)務為主戰(zhàn)場。

整體來看，國內(nèi)投顧市場尚處于起步階段，銀行、券商、基金、互聯(lián)網(wǎng)巨頭紛紛表達了入場的意愿，競爭格局加速變動。就第三方智投賽道而言，除弘量研究外，國內(nèi)還有理財魔方、彌財、比財?shù)裙尽?/p>