「弘量研究AQUMON」發(fā)布基金大數(shù)據(jù)分析產(chǎn)品「基匯」，引入多因子排名體系

文 | 美辰

編輯 | 詠儀

近年來(lái)，受居民理財(cái)需求增加的驅(qū)動(dòng)，我國(guó)基金行業(yè)發(fā)展穩(wěn)健。2019年，國(guó)內(nèi)公募基金數(shù)量已達(dá)6544支，同比增長(zhǎng)16.33%；公募基金凈值達(dá)147672.51億元，同比增長(zhǎng)13.29%。基金的各類銷售渠道方均希望從市場(chǎng)中獲取更高的利潤(rùn)，在面臨來(lái)自互聯(lián)網(wǎng)等新型代銷渠道的競(jìng)爭(zhēng)時(shí)，如何借助可解釋的模型更好地為客戶推薦基金成了傳統(tǒng)基金代銷機(jī)構(gòu)亟待解決的問(wèn)題。

36氪獲悉，「弘量研究AQUMON」近日發(fā)布了新產(chǎn)品「基匯」，為一款基于機(jī)器學(xué)習(xí)與金融行業(yè)大數(shù)據(jù)開發(fā)的基金排名SaaS產(chǎn)品。

36氪曾報(bào)道，成立于2015年的弘量研究定位“AI投資引擎”，主要面向金融機(jī)構(gòu)等企業(yè)和個(gè)人用戶輸出從策略到交易環(huán)節(jié)的自動(dòng)化金融資產(chǎn)配置方案。成立五年來(lái)，弘量研究的智能投顧業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，積累了金融實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)和業(yè)績(jī)。在此基礎(chǔ)上，公司推出新產(chǎn)品基匯，致力于解決銀行等基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售痛點(diǎn)。

弘量研究的CEO雷春然認(rèn)為，資產(chǎn)規(guī)模在2千億以上的銀行對(duì)智投的接受度更高，具備較強(qiáng)的客戶基礎(chǔ)，其在功能基金、算法配置、長(zhǎng)期投資、分散投資方面的需求均比較旺盛，關(guān)心怎樣選出優(yōu)質(zhì)基金及獲取長(zhǎng)期回報(bào)；體量較小的銀行的主要需求則是賣出更多的基金。不論體量大小，銀行的理財(cái)師在為客戶推薦基金時(shí)都會(huì)遇到如何權(quán)衡哪支基金更好、如何給出基金推薦理由、如何做售后的答疑等方面的共性問(wèn)題，而基匯可為理財(cái)師們提供銷售支持。

基匯對(duì)接了10個(gè)數(shù)據(jù)平臺(tái)，能夠獲取7000支基金的實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)。不同于按照市盈率等單一緯度的指標(biāo)進(jìn)行排名的傳統(tǒng)方式，基匯產(chǎn)品經(jīng)過(guò)底層數(shù)據(jù)清洗、加工、分類、策略分析和訓(xùn)練等步驟，挖掘出各類有利因子、不利因子與基金表現(xiàn)之間的非線性關(guān)系，具備以下特性：

機(jī)器學(xué)習(xí)&多因子排名：利用機(jī)器學(xué)習(xí)算法從2000個(gè)影響因子中鎖定十余個(gè)最有效的因子（包含收益率、交易量、資產(chǎn)負(fù)債比、市盈率、銷售增長(zhǎng)、原油價(jià)格敏感度、基金經(jīng)理表現(xiàn)等），根據(jù)3000個(gè)公司的財(cái)報(bào)、20000個(gè)分析師數(shù)據(jù)以及20年間的交易數(shù)據(jù)分別評(píng)估各項(xiàng)指標(biāo)、得出總分，并基于此建立數(shù)據(jù)庫(kù)中所有基金的總排名。

數(shù)據(jù)持續(xù)更新：依據(jù)基金市場(chǎng)的變化，剔除外圍因素，靈活調(diào)整核心影響因子；按月更新基金在各個(gè)緯度的表現(xiàn)，得出最新的基金排名。

可視化產(chǎn)品設(shè)計(jì)：通過(guò)可視化圖表直觀地呈現(xiàn)基金排名、基金因子分析結(jié)果及基金檔案等其他相關(guān)信息，匯總了基金的歷史表現(xiàn)、定投盈利能力、持有時(shí)長(zhǎng)和盈利概率統(tǒng)計(jì)、持有時(shí)長(zhǎng)和平均收益統(tǒng)計(jì)等指標(biāo)，并在此基礎(chǔ)上給出整體性的操作建議。



基匯產(chǎn)品基金分析界面

基匯以SaaS的形態(tài)呈現(xiàn)給銀行客戶，一般2周內(nèi)即可完成PC端、移動(dòng)端的交付。弘量研究向客戶收取部署費(fèi)用及使用月費(fèi)，在當(dāng)前階段客戶還會(huì)擁有半年的產(chǎn)品免費(fèi)試用期。2020年5月，華南、華東的多家銀行基金業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)試用了基匯產(chǎn)品，理財(cái)師的平均基金銷量較四月增長(zhǎng)超161%。公司現(xiàn)已與數(shù)十家境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行了關(guān)于基匯的長(zhǎng)期合作的洽談。

從早期的資產(chǎn)配置方案到集納了數(shù)千支基金排名的基匯，弘量研究沿著智能投顧的方向進(jìn)行產(chǎn)品和服務(wù)的延伸。未來(lái)弘量研究還計(jì)劃為數(shù)百家銀行提供理財(cái)、信托、保險(xiǎn)方面的SaaS支持，連接交易和訂單。

ToC投顧市場(chǎng)雖然也被弘量研究看好，但考慮到現(xiàn)階段C端投資者教育成本過(guò)高，而B端金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的意愿強(qiáng)烈，主動(dòng)尋求智投項(xiàng)目的引入，因此短期內(nèi)弘量研究仍將以B端業(yè)務(wù)為主戰(zhàn)場(chǎng)。

整體來(lái)看，國(guó)內(nèi)投顧市場(chǎng)尚處于起步階段，銀行、券商、基金、互聯(lián)網(wǎng)巨頭紛紛表達(dá)了入場(chǎng)的意愿，競(jìng)爭(zhēng)格局加速變動(dòng)。就第三方智投賽道而言，除弘量研究外，國(guó)內(nèi)還有理財(cái)魔方、彌財(cái)、比財(cái)?shù)裙尽?/p>